□ファイナンシャルプランニング

ファイナンシャルプランナー・行政書士のファイナンシャルプランニング

□ファイナンシャルプランニング

　世界に前例のない速さで高齢化が進展し、超高齢者社会を迎えた地域社会では、年金受給可能年齢の上昇とともに、６５歳～７０歳の間の就労が必要となっているにも関わらず、高齢者雇用の実情は厳しい状況となっています。

　同時に、生涯未婚率の上昇、単身高齢者世帯の増加、痴ほう症高齢者の増加、高齢者生活を支える地域社会の支える力の低下等様々な問題が生じています。

　私たちには、こうした超高齢社会への準備をしていくために、現役時代からのしっかりした将来設計が求められています。

　将来設計を考えていくために、ご家庭の「キャッシュフロー計算表」の作成からコンサルティングさせていただきます。　　

例えば、「ファイナンシャルプランを意識した場合」と「無計画な場合」を比較シュミレーションしてみました。

生涯の支出の多きな割合を占める「住宅購入」の際の、購入可能価格・毎月の返済額・返済期間等は重要な決定となります。

☆『ファイナンシャルプランナー』が提案します。

　ファイナンシャルプランナーの幅広い専門知識と専門家との連携により、現役時代から「人生９０年時代」を見据えた将来設計をお手伝いする「ファイナンシャルプラン」の提案、コンサルティングと家計管理・資産管理のサポート窓口の開設します。

　専門家と連携した相続問題のお手伝いする専門相談窓口の開設、遺言書・遺産分割書作成等のコンサルティング、サポートサービスの提供します。

生涯のライフプラン提案、資産運用、住宅の購入・売却、住宅ローン借り換え、相続税対策、退職後のライフプラン設計、年金相談、生命保険の選び方、家計相談、家計診断、介護費用、教育資金等のコンサルティング。

サービス項目	サービス内容
メール相談（ライフプラン・住宅購入・住宅ローンの借り換え・相続税対策・年金・家計相談・家計診断等）	2回目以降：要アドバイザリー契約・Zoom相談・電話相談・来所相談
Zoom相談	30分以内
電話相談	30分以内
来所相談	1時間以内

サービス項目	サービス内容
遺言書作成サポート	遺言書作成コンサルティング自筆証書遺言書の作成　公正証書遺言書の作成　遺産分割協議書の作成　相続財産の調査　　相続欠格・排除のご相談
相続人のための相続手続きサポート	遺産分割協議書の作成遺言執行者就任相続人の調査　相続財産の調査　相続放棄のご相談　相続欠格・排除のご相談　遺留分のご相談　代襲相続のご相談　・後見人のご相談特別受益者・寄与分権利者のご相談
相続税対策サポート	相続税対策コンサルティング相続税減免制度の活用住宅取得等資金の贈与税の特例小規模宅地等の特例結婚20年以上の夫婦が対象の贈与税の配偶者控除結婚・子育て資金贈与暦年贈与（贈与税非課税範囲）賃貸不動産の購入・経営生命保険の活用（非課税枠）
相続・資産承継サポート	相続・資産承継コンサルティング家族信託任意後見制度資産管理会社の設立・管理生前贈与相続時精算課税制度の活用成年後見制度

サービス項目	サービス内容
生命保険・損害保険見直しサポート	ライフステージに合わせた生命保険・損害保険の選び方保険見直し診断・見直し提案会社経営者の生命保険の活用
金融資産運用コンサルティング	貯蓄型金融商品の選び方債権の選び方株式・投資信託の選び方金融資産運用サポート
税金対策コンサルティング	確定申告書作成アドバイス（各種控除の助言）贈与税対策コンサルティング
不動産購入・貸借サポート	不動産広告の見方サポート不動産の選び方（所有権・借地権等の権利義務関係・不動産評価の助言）住宅ローンの選び方（固定金利・変動金利等のメリット・デメリット）不動産の譲渡・賃貸にかかる税金対策（特別控除等特例の活用）不動産の有効活用（土地活用事業方式等助言）瑕疵担保責任と危険負担の助言
年金相談・コンサルティング	老齢基礎年金制度の助言遺族年金・寡婦年金のご相談自営業者等の年金制度のご相談

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